中国青年网讯  因贷前调查未尽职，违规发放个人住房贷款，6月6日，中国建设银行股份有限公司郑州直属支行被国家金融监督管理总局河南监管局行政处罚（豫金罚决字〔2024〕148号）。 

　　行政处罚信息公开表显示，依据《个人贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年第2号）第十三条、《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）第一条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项规定，国家金融监督管理总局河南监管局对中国建设银行股份有限公司郑州直属支行罚款30万元。 

　　中国青年网综合，因对贷前调查未尽职，违规发放个人住房贷款的行为负有责任，根据《个人贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年第2号）第十三条、《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）第一条、中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项规定，陈露（时任中国建设银行股份有限公司郑州直属支行住房金融业务中心客户经理）被国家金融监督管理总局河南监管局警告（豫金罚决字〔2024〕149号）。 

　　因贷后管理未尽职，导致贷款违规流入房地产领域，根据《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年第1号）第九条、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发〔2017〕6号）第六条第二十二项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项规定，中国建设银行股份有限公司郑州绿城支行被国家金融监督管理总局河南监管局罚款50万元（豫金罚决字〔2024〕142号）。 

　　因对贷后管理未尽职，导致贷款违规流入房地产领域的行为负有责任，根据《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年第1号）第九条、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发〔2017〕6号）第六条第二十二项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项规定，范金平（时任中国建设银行新密支行行长）被国家金融监督管理总局河南监管局警告（豫金罚决字〔2024〕143号）。 

　　因对贷前调查未尽职，违规发放个人住房贷款的行为负有责任，根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）第一条、《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）第十三条、中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项规定，赵驰（时任中国建设银行股份有限公司郑州自贸区分行业务部客户经理）被国家金融监督管理总局河南监管局警告（豫金罚决字〔2024〕151号）。 

　　因对贷后管理未尽职，流动资金贷款违规转作银行承兑汇票业务保证金；贷后管理未尽职，流动资金贷款和贴现资金违规转作保证金循环开立银行承兑汇票及信用证；贷后管理未尽职，导致流动资金贷款未按合同约定用途使用；供应链融资业务办理不审慎的行为负有责任，根据《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第四十一条、《关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》（银发〔2016〕126号）第三条、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）第三条、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年第1号）第九条、《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令2014年第5号）第十五条,《中国银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》（银监发〔2013〕35号）第八条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项、《中华人民共和国商业银行法》第八十九条规定，刘明彦（时任中国建设银行股份有限公司郑州自贸区分行副行长）被国家金融监督管理总局河南监管局警告（豫金罚决字〔2024〕152号）。 

　　据介绍，中国建设银行股份有限公司2022年营收8224.73亿元，资产34.60万亿元，前身为成立于1954年10月1日的中国人民建设银行（后于1996年3月26日正式更名为中国建设银行）。总行位于北京金融大街25号。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，在29个国家和地区设有分支机构及子公司，拥有基金、租赁、信托、人寿、财险、投行、期货、养老金等多个行业的子公司。