中国青年网讯 4月19日，国家金融监督管理总局湖北监管局披露的行政处罚信息显示，汉口银行股份有限公司因存在通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量以及以‘换壳’的方式承接债务，掩盖不良贷款等违规事实被罚款485万元，4名高管被警告。 

　　相关处罚信息显示，汉口银行存在信贷管理不到位，以贷转存质押放贷；违规审批发放用途不合规的流动资金贷款；违规向房地产企业发放贷款；违规向四证不全的房地产项目提供融资，且部分资金用于偿还本行风险贷款；个人贷款面谈面签制度执行不到位；贷前调查不尽职，贷款形成损失核销；应收账款审查不严，贷款形成不良；通过内部账户违规操作延缓风险暴露；通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量；以‘换壳’的方式承接债务，掩盖不良贷款；贸易背景审核不严，信用证议付款转存银行承兑汇票保证金；小微企业贷款统计数据不实；理财资金间接投资本行信贷资产；贷款管理不审慎，形成不良多项违规事实。 

　　因对相关不良事项负有责任，时任汉口银行总行风险管理部总经理谭爱民、襄阳分行行长助理程志、恩施分行授信审查部副总经理（主持工作）梁启彬被给予警告，时任汉口银行总行营业部总经理董国庆被警告并罚款5万元。 

　　值得一提的是，最近不到一年时间，汉口银行多次因违规问题被监管部门处罚。 

　　据澎湃新闻报道，2023年9月28日，国家金融监督管理总局湖北监管局发布的处罚信息显示，汉口银行及一支行被开出两张罚单，金额共计365万元。同时该行相关人士或被警告或被禁止从事银行业工作多年。 

　　湖北银保监局机关行政处罚信息公开表的相关处罚表还显示，2023年7月5日，湖北银保监局对汉口银行开出30万元的罚单，处罚事由为“通过贷款承接本行违约信托延缓风险暴露”。 

　　天眼查显示，汉口银行前三大股东分别为联想控股股份有限公司、武钢集团有限公司、武汉金融控股（集团）有限公司，分别持股21.27%、18.5%、15.86%。 

　　汉口银行成立于1997年12月，是一家总部位于武汉的城市商业银行。现有各类分支机构204家，机构实现湖北市州全覆盖，设有重庆分行。截至2022年末，该行表内外资产超6600亿元。