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票据资金被挪配资炒股?中信银行曝出10亿大案

发稿时间:2016-01-29 08:25:39 来源: 中国基金报 中国青年网

        据报道 中信银行 兰州分行出现近10亿元票据案件, 引发市场对银行票据业务的担忧。

  中信银行1月28日16时左右回应称:我行兰州分行发生票据无法兑付风险事件,经核查,涉及风险资金金额为9.69亿元。目前,公安机关已立案侦查,并已冻结相应资金和相关资产。我行还在积极配合公安机关开展资金追查工作,最大限度保证资金安全。

  中信银行兰州分行被杭州的票据中介非法套取资金,涉案金额近10亿元。中信银行兰州分行跟杭州这家票据中介有长期合作关系,已经约定好了利率和出票规模,开票企业也联系好了。“但是中介挪用了票据资金,银行的票卖出去了,但是资金没还给银行。”知情人士透露,中介挪用资金的用途之一,是去配资炒股。跟农行票据案一样,中信票据案也是多个环节出问题。

  最新报道:

  1月28日消息,据报道称,中信银行兰州分行去年曾发生9亿-10亿元骗取票据承兑案。

  知情人士称,2015年5月至7月,有犯罪嫌疑人伙同中信银行工作人员,利用伪造的银行存款单等文件,以虚假的质押担保方式在银行办理存单质押银行承兑汇票业务,并在获取银行承兑汇票后进行贴现。

  该案去年第四季度因股市下跌而暴露出来,中信银行已向监管机构和警方报告了该案,中信银行人士不愿就此置评。

  此前的1月22日,农行公告称,该行39.15亿元票据出现重大风险,公安机关已介入调查。公告称,近日,农行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事 件,经核查,涉及风险金额为39.15亿元。目前,公安机关已立案侦查,农行正积极配合侦办工作,加强与相关机构沟通协调,最大限度保证资金安全。

  所谓票据业务,目前使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物,但资金不够,就可通过到银行存保证金的方式,要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中,B企业可能不希望到6个月后才拿到钱,就可到银行或者第三方机构贴现,提前拿到钱。由此衍生开,票据可能多次转手,变成一种融资工具。

  近段时间,由于监管层严查票据业务风险,各大银行均收紧了票据业务。

  更严重的事:到底有多少贴现资金流入股市

  先前有报道提到,农行北分与某银行进行银行承兑汇票转贴现业务,在回购到期前,银票应存放在农行北分的保险柜里,不得转出。但实际情况是,银票在回购到期前,就被某重庆票据中介提前取出,与另外一家银行进行了回购贴现交易,而资金并未回到农行北分的账上,而是非法进入了股市。

  承兑汇票的期限最长是半年。某银行人士介绍,在去年6月底的股灾之前,很多资金借道票据融资进入股市,这些票据没有真实贸易背景,相当于打白条,股灾之 后,票据套现做的场外配资出现大笔亏损,“最后连渣都没有。”这位人士说,这一现象在江浙一带非常普遍,窟窿非常大,基本上每家银行都会有。“农行这次爆 出的38亿,不过是冰山一角。”

  对于农行案件,上海一监管层人士感叹。更大的隐忧是,与此前票据诈骗资金大多用于放贷不同,此次套取的资金是否流入股市成为监管最大隐忧:如果票据贴现资金高杠杆流入股市,可能真的血本无归,而流入股市的规模到底有多大,又基本无从统计。

  据中信建投证银行业分析师券杨荣分析,通过票据贴现余额与上证指数的对比,两者间有强烈的正相关性,如2010年-2011年票据下滑幅度相对较大,是由于限贷令对贷款总额的限制。

  杨荣表示,由于票据融资期限较短,投资资产流动性通常较强。一旦预计监管收紧,这些资产就可能会提前出售。在此情景下,相关违规资金就可能及早平仓脱身或提前卖出相关资产,以收回现金,确保票据融资资金链不断。因此,股市、债市可能面临短期资金外流。

  对此,另一票据中介称2015年确有不少票据融资资金作为场外配资资金进入股市,杠杆最高者甚至达到1:15,配股指的杠杆甚至可能更高(比如10倍资金杠杆,加上期货本身的几倍杠杆)。股市内现在尚有后一批进入市场的资金。

  也就是说,如果银行全面收紧了票据融资,可能会给股市带来蝴蝶效应。

  微博上有网友@到处吃247 是这么评论的

  票据案应该只是刚刚开始暴露,前些年疯狂放贷留下的坏帐要消化、从上往下压业绩的时候,股市疯涨带来的诱惑无疑是巨大的,当股市自高处崩落,违规贴现再贴现票据的资金无法偿还,数额大到再也无法通过做帐来隐藏时就暴露出来。

  对此,有市场人士担忧此举会将一些违规进入股市的票据融资资金被迫清仓退出,并指称这也是股市近日连续大跌的原因之一。不过,国泰君安证券首席宏观分析师任泽平认为,农行票据违规事件问题出在票据保管环节,属于内部管理和操作风险,不具有普遍性。

  到底有多少票据融资资金违规进入股市,尚无从得知。

原标题:票据资金被挪去配资炒股?中信银行曝出10亿大案
责任编辑:陈勇敢
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